teamKAKAの資産形成ブログ

教育費や住宅ローン、老後の資金など家計のお金に関するブログです。米国株・太陽光発電によって資産形成中。

長期投資を実践するために2017年3月から投資したVTIとの歩み

どうもKAKA’(@teamkaka10)です。

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わたしがはじめて買った株(ETF)は VTI  です。

米国株に興味を持った方は目にする機会が多いETFではないでしょうか?

 

私が投資を始めたきっかけは、たぱぞう(@tapazou29 )さんの「おすすめの投資本3選はこれだ! - たぱぞうの米国株投資」を読み、おすすめ本に載っていた  ” ジェレミー・シーゲル著 株式投資の未来 ” を読んだことから始まりました。

 

本を読み、米国株の事を調べ、2017年3月29日に VTI を38株を購入しました。

 

わたしが  VTI  に投資を決めた自分なりのストーリーは以下の3つになります。

  1. アップルやアマゾンなどの魅力的な企業が誕生し成長する文化がある事。
  2. 米国が成長国であり10年後や20年後の成長が楽しみである事。
  3. 日々の値動きに惑わされる事なく投資し続けられる事。

 

 米国株の魅力はたぱぞうさんのセミナーでより理解を深める事ができました。

www.makers-teamkaka10.com

 

下に続きます。 

 

  

VTI:ヴァンガード・トータル・ストック・マーケットについて

VTIに投資する事で3680の企業に投資ができ、米国株式市場の投資可能な株式のほぼ100%に分散投資ができます。

  • ベンチマーク:CRSP USトータル・マケット・インデックス
  • 構成株式銘柄:3680銘柄
  • 経費率:0.04%
  • 設定日:2001年5月24日
  • 配当月:3月,6月,9月,12月

https://www.vanguardjapan.co.jp/docs/FS_VTI_JP.pdf

 

パフォーマンスの実績

設定来のパフォーマンスは7.46%となっており出来過ぎのような気もします。

今後同様のパフォーマンスを継続できるかどうかわかりませんが、世界の市場は米国を中心に動いており、10年後、20年後も資産として保有したいETFであると考えています。

 

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VTIの保有上位10銘柄と純資産総額に占める割合とセクター別の構成比率

米国を代表する、アップルやマイクロソフト、アマゾンなどの有名企業が上位銘柄として名を連ねています。

 

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また、セクター別の構成比率をみると、米国の発展に寄与しているテクノロジーセクターが上位となっています。

セクター構成比率は、時代を牽引するセクターが上位にくるため現在はテクノロジーセクターが上位を占めています。

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VTIの株価推移

私が購入した2017年3月からの株価推移です。

2017年は右肩上がりに推移しましたが、2018年は上下に動いており、年始の株価に戻っています。

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VTIの配当履歴

2018年の株価は年始の株価とほど変わりありませんが、配当は年4回ありコツコツと積み重なっています。

  • 直近配当額:0.714ドル/株(18年10月)
  • 配当利回り:2.1%(株価135.84ドル)
  • 配 当 月:3月,6月,9月,12月

 

【保有状況】

  • シンボル:VTI
  • 単位数 :38株
  • 取得単価:121.3ドル

  

ドルで受け取った配当金の推移

だいたい配当月の月末に受領するため入金が次の月になります。

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円に換算した配当金の推移

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投資損益推移グラフ(左側:ドル・右側:円)

わたしがVTIに投資してから現在までの投資損益推移グラフです。濃い青色が配当受取累計で、橙色が未実現の利益ですが評価損益となります。

 

左側がドルベース、右側が円ベースでの損益推移グラフとなります。

まだ保有して1年半ですが、2017年の右肩上がりの相場のおかげで、プラスの損益となっています。

長く保有する事で大きな利益に繋がるETFであるため、10年、20年と保有し続けたいと思いますし、いつか追加投資もおこないたいと思います。

 

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まとめ

米国に投資をするなら、S&P500に投資できるVOOなどもありますが、私はVTIに投資をしています。

以前、ハイパー愛生男さんがVTIに投資するメリットを教えてもらえました。

 

でも、先日のSPオヤジさんの記事を見たら、S&P500に投資できるVOOも良いなと思ってしまいますね。

 

SPオヤジさんの記事はとても良い記事で、長期投資家にとって相場が悪い時に勇気をもらえる記事だと思います。

 

過去の歴史が繰り返すかはわかりませんが、SPオヤジさんの記事でもわかる様に米国のインデックスは、投資家に良いリターンをもたらしてくれています

 

私もSPオヤジさんと同じ様に、10年後20年後に良い結果を得たいと思います。

 

 

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