teamKAKA’資産形成日記

教育費や住宅ローン、老後の資金など家計のお金に関するブログです。米国株・太陽光発電によって資産形成中。

2019年3月ポートフォリオ

どうもKAKA’(@teamkaka10)です。 

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確定申告の書類が完成し提出したのでほっとした2月があっという間に終わりました。

2月は相場も回復してくれたので安心できた月となりました。

3月になったので3月はじめのポートフォリオを確認します。

 

下に続きます。 

 

 2019年3月ポートフォリオ

2月から変わった事はiDeCoで ” iFreeNYダウ・インデックス ” を購入。

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 つみたてNISA&iDeCo

コア資産を国際分散投資としているため、この部分をつみたてNISAとiDeCoの口座に当てています。 

つみたてNISAとiDeCo
  • つみたてNISA:設定変更により買えず
  • iDeCo:iFreeNYダウ・インデックス(2.3万円) 

つみたてNISAは楽天カードでの引き落とし設定をすると1日引き落としになりました。変更手続きの関係から次の買付日は4月1日になるので今月は変化無しです。

つみたてNISAは1ヶ月分買付けが空いてしまうので、増額設定をしようと思います。 

 売却

 無し

 キャッシュを含めたPF

キャッシュは現在80万円ほどです。

しかも、その内40万円は奥さんの口座のつみたてNISA用です。

iDeCoの資金は別途用意しているので、45万円しか口座に使えるお金がないので、奥さんに15万円ほど追加をお願いしました。

交渉が成立したので、気が変わらない内にお金を移動させたいと思います。

※キャッシュに生活防衛資金は入っていません。

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 セクター毎のポートフォリオ

 

相場が回復してきたので特に比率はかわっていません。

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2年間の実現損益 

【2017年:特定口座】 

売却損益 配当金額 税金 還付金 取得金額
¥0 ¥38,047 ¥-10,747 ¥0 ¥27,300

【2017年:NISA口座】

売却損益 配当金額 税金 還付金 実現損益
¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0

 

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記事作成時のドル換算になっています。 

www.makers-teamkaka10.com

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2018年の実現損益

昨年はエクソンモービル(XOM)、P&G(PG)、アマゾン(AMZN)などを売却しました。アマゾンは売却損があり、マイナス8.2万円となりました。

2018年からNISA口座も利用しました。税金は外国源泉徴収税の10%です。

 

【2018年:特定口座】 

売却損益 配当金額 税金 還付金 実現損益
¥-81,770 ¥72,025 ¥-20,323 ¥9,914 ¥-20,154

【2018年:NISA口座】

売却損益 配当金額 税金 還付金 実現損益
¥0 ¥14,257 ¥-1,414 ¥0 ¥12,843

 

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まとめ 

12月と1月の相場から回復してきたので安心しています。

12月と1月に買っておけば良い結果に繋がったのかもしれないけれど、つみたてNISAとiDeCoを今年もメイン投資として、コツコツやっていきたいと思います。

 

 Have fun