teamKAKA’資産形成日記

教育費や住宅ローン、老後の資金など家計のお金に関するブログです。米国株・太陽光発電によって資産形成中。

2019年4月ポートフォリオ

どうもKAKA’(@teamkaka10)です。 

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確定申告の書類が完成し提出したのでほっとした2月があっという間に終わりました。

2月は相場も回復してくれたので安心できた月となりました。

4月になったのでポートフォリオを確認します。

 

下に続きます。 

 

 2019年4月ポートフォリオ

3月から変わった事は、損益率が4.4%から9.1%と年末から回復傾向にある事でした。

 

また、つみたてNISAで” 楽天VT ”を iDeCoで ” iFreeNYダウ・インデックス ” をつみたてました。

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 つみたてNISA&iDeCo

コア資産を国際分散投資としているため、この部分をつみたてNISAとiDeCoの口座に当てています。 

つみたてNISAとiDeCo
  • つみたてNISA:楽天VTを3.3万円)
  • iDeCo:iFreeNYダウ・インデックス(2.3万円) 
セレクトプランへ変更手続き中 

SBI証券でiDeCoをしています。オリジナルプランで積み立てていたのですが、セレクトプランへ変更の手続き中です。

 

移管の手続きに4ヶ月程かかるようです。

 

2月末に書類を投函したので、夏頃にはセレクトプランへ変更できそうです。 

 売却

 無し

 キャッシュを含めたPF

キャッシュは現在80万円ほどです。

しかも、その内40万円は奥さんの口座のつみたてNISA用です。

iDeCoの資金は別途用意しているので、40万円しか口座に使えるお金がない状態です。

 

奥さんに15万円ほど追加をお願いし交渉は成立したのですが、テレビの映りが悪いので待ったが掛かりました。サッカーも見たいのでしばらく待ちの状態が続きそうです。

※キャッシュに生活防衛資金は入っていません。

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 セクター毎のポートフォリオ

AppleとAdobeが上がってきたので、私のPFではテクノロジーセクターが順調です。

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2年間の実現損益 

【2017年:特定口座】 

売却損益 配当金額 税金 還付金 取得金額
¥0 ¥38,047 ¥-10,747 ¥0 ¥27,300

【2017年:NISA口座】

売却損益 配当金額 税金 還付金 実現損益
¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0

 

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記事作成時のドル換算になっています。 

www.makers-teamkaka10.com

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2018年の実現損益

昨年はエクソンモービル(XOM)、P&G(PG)、アマゾン(AMZN)などを売却しました。アマゾンは売却損があり、マイナス8.2万円となりました。

2018年からNISA口座も利用しました。税金は外国源泉徴収税の10%です。

 

【2018年:特定口座】 

売却損益 配当金額 税金 還付金 実現損益
¥-81,770 ¥72,025 ¥-20,323 ¥9,914 ¥-20,154

【2018年:NISA口座】

売却損益 配当金額 税金 還付金 実現損益
¥0 ¥14,257 ¥-1,414 ¥0 ¥12,843

 

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記事作成時のドル換算になっています。
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まとめ 

今月も穏やかな月であると良いなと思います。

 

 Have fun