teamKAKA’資産形成日記

教育費や住宅ローン、老後の資金など家計のお金に関するブログです。米国株・太陽光発電によって資産形成中。

iDeCo(SBI証券)のプランをセレクトプランへ変更しました。

どうもKAKA’(@teamkaka10)です。 

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SBI証券で加入しているiDeCoをオリジナルプランからセレクトプランへ変更しました。

セレクトプランでは ”eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)”を選びました。

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 日本は含まれていませんが、世界に幅広く投資したいと思っています。

 

下に続きます。 

 

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)を選択した理由

ジェレミー・シーゲル教授の著書 『株式投資第4版』に影響を受けた為、コア資産を全世界への投資にしています。

 

iDeCoは今のところ60歳まで資金を引き出す事ができません。私の年齢から見ると60歳まで20年以上あります。

 

20年後の未来は全く予想がつかない為、全世界に投資をする事でリスクを分散しておこうと考えています。

 

つみたてNISAは、楽天VTに投資しています。 

 

セレクトプランへの変更に関する流れ 

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プランの変更によってかなり移換に時間が掛かると思っていたのですが、プラン変更の申込書を郵送して1ヶ月半ぐらいで移換できました。 

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セレクトプランへ変更
  • プラン変更手続きをネットで申し込む(2月初旬)
  • プラン変更の申込書が届く(2月中旬)
  • プラン変更の申込書を郵送(2月27日)
  • iDeCoプラン変更のお知らせが封書で届く(4月15日着)
  • セレクトプランの商品を選ぶ
  • オリジナルプランからセレクトプランへ移換される為、オリジナルプランで積み立てた資金を移換する。f:id:teamKAKA22:20190415215221p:plain
以上

 

まだ、オリジナルプランで運用していた資金は移換されていません。その内、上記の入金予定日に日付が入り、入金予定日が決まるようです。

 

移換した資金の60%をeMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)に、残りの40%は定期にしました。 

まとめ

個人的にはもっと時間が掛かると思っていたのですが、1ヶ月半で移換できたので仕事速いなと思いました。

 

iDeCoは60歳まで資金の拘束がありますが、以前に我が家が必要な老後資金を知る為にライフプランを作った時に、毎月2.3万円以上は貯蓄していく必要があったので、iDeCoに加入する事にしました。

www.makers-teamkaka10.com

 

iDeCoに加入することで控除を受けるメリットもあるので我が家にとっては、iDeCoは良い制度です。

 

老後資金の為にiDeCoに加入しているので長生きしよう

 

 Have fun