teamKAKA’資産形成日記

教育費や住宅ローン、老後の資金など家計のお金に関するブログです。米国株・太陽光発電によって資産形成中。

長期投資を実践するために2017年3月から投資したVTIとの歩み

どうもKAKA’(@teamkaka10)です。

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私がはじめて買った株(ETF)は VTI  です。

米国株に興味を持った方は目にする機会が多いETFではないでしょうか?

 

9月26日にVTIから配当が入りました。

銘柄 数量 単価 税引前 税引後 配当
利回り
VTI 38 $0.70 $26.60 $19.10 1.82%

 

私が投資を始めたきっかけは、たぱぞう(@tapazou29 )さんの「おすすめの投資本3選はこれだ! - たぱぞうの米国株投資」を読み、おすすめ本に載っていた  ” ジェレミー・シーゲル著 株式投資の未来 ” を読んだことから始まりました。

 

本を読み。

米国株の事を調べ。

2017年3月29日に VTI を38株を購入しました。

 

長期投資家として VTI に投資を決めた自分なりのストーリーは以下の3つです。  

【 VTI に決めた3つのストーリー】

  1. アップルやアマゾンなどの魅力的な企業が誕生し成長する文化がある事。
  2. 米国が成長国であり10年後や20年後の成長が楽しみである事。
  3. 日々の値動きに惑わされる事なく投資し続けられる事。
  米国株の魅力はたぱぞうさんのセミナーでより理解を深める事ができました。

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下に続きます。 

 

  

VTI:ヴァンガード・トータル・ストック・マーケット

VTIに投資する事で3680の企業に投資ができ、米国株式市場の投資可能な株式のほぼ100%に分散投資ができます。  

VTIについて
  • ベンチマーク:CRSP USトータル・マケット・インデックス
  • 構成株式銘柄:3680銘柄
  • 経費率:0.04%
  • 設定日:2001年5月24日
  • 配当月:3月,6月,9月,12月
  • 備考:https://www.vanguardjapan.co.jp/docs/FS_VTI_JP.pdf

パフォーマンスの実績

設定来のパフォーマンスは7.46%となっており出来過ぎのような気もします。

今後同様のパフォーマンスを継続できるかどうかわかりませんが、世界の市場は米国を中心に動いており、10年後、20年後も資産として保有したいETFであると考えています。

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 VTIの上位10銘柄の純資産総額に占める割合

米国を代表する、アップルやマイクロソフト、アマゾンなどの有名企業が上位銘柄として名を連ねています。

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セクター別の構成比率

また、セクター別の構成比率をみると、米国の発展に寄与しているテクノロジーセクターが上位となっています。

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セクター構成比率は時代を牽引するセクターが上位にきます。

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VTIの株価推移

私が購入した2017年3月からの株価推移です。

121.3ドルで購入したVTIは、2017年は右肩上がりでした。

2018年は上下に動き高値を更新していくかに思えましたが、ついに年末には120ドルを割りました。

2019年になり持ち直しています。

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VTIの配当履歴

2019年の株価も戻り、配当も年4回ありコツコツと積み重なっています。

VTI保有状況
  • シンボル:VTI
  • 単位数 :38株
  • 取得単価:121.3ドル
  • 直近配当:0.700ドル/株
  • 株  価:151.0ドル
  • 配当単価:2.74ドル(4期)
  • 配当利回:1.82%
 ドルで受け取った配当金の推移

配当月の月末に受領するため入金が次の月になります。

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円に換算した配当金の推移

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投資損益推移グラフ

わたしがVTIに投資してから現在までの投資損益推移グラフです。濃い青色が配当受取累計で、橙色が未実現の利益ですが評価損益となります。 

ドルベースの損益推移グラフ

去年の年末はとても下がりましたが株価は戻ってきました。株価はわからないと実感しました。

 投資開始からの含み損益($)

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投資開始からの含み損益(%)

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円ベースの損益推移グラフ

為替の影響も受けるため円ベースでの損益の推移もグラフにしています。 

 投資開始からの含み損益(¥)

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投資開始からの含み損益(%)

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米国に投資をするなら、S&P500に投資できるVOOなどもありますが、私はVTIに投資をしています。

以前、ハイパー愛生男さんがVTIに投資するメリットを教えてもらえました。

 

以前のSPオヤジさんの記事を見たら、S&P500に投資できるVOOも良いなと思ってしまいますね。

 

SPオヤジさんの記事はとても良い記事で、長期投資家にとって相場が悪い時に勇気をもらえる記事だと思います。

   

Have fun  

 

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VTIと共に長期保有を考えているVDC(生活必需品セクター)に関する記事です。 

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自分が投資した個別株の投資実践記録をブログに載せているミスターマケットさんが、いろいろな投資の実際として本記事を紹介してくれました。

mrmarket-japan.com